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发布时间: 2010年07月14日
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G; @( f: l* l( W3 l作者: 高育贤
9 w4 K8 k3 u; d2 \! y6 j) i' e; O# G2010-07-14 08:41:00.0高育贤全球金融集团的监管制度1137宏观经济/enpproperty--> + Y! P; J" X, x( O: v' K
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, ~# a1 A, X( z7 i8 H' h????当前国际上主要经济体的金融监管大致可划分为功能型、统一型、双峰型和机构型等四种主要模式。这四种监管模式在调配监管资源、明确监管责任、适应金融创新等方面各有优点,但也都存在一些问题:功能型模式要求金融活动能够明确归类,虫豸 英国摩根大通投资有限公司,而且可能没有一家功能监管机构具有所有业务活动的充分知识,导致系统性风险防范缺失;统一型模式容易出现内部冲突和不当使用资源,单一监管机构如何与中央银行合作也存在较大挑战;双峰型模式使得不同监管机构之间可能存在紧张关系;机构型模式最大的问题是,不同金融行业的界限日益模糊,金融业务日益跨边界扩张,导致相同业务受到不同监管机构完全不同的监管,不适应金融业综合经营发展的需要。( `: a) F, r/ ?; b4 s( f/ p
????国际金融危机爆发后,英国联合政府提出金融监管制度改革计划,废除由英格兰银行、财政部和金融服务局(FSA)构成的三方监管体制,撤销FSA,设立隶属于英格兰银行的审慎监管局,负责对商业银行、投资银行、建筑业协会和保险公司等进行审慎监管。设立消费者保护及市场管理局,负责监管所有金融服务行为,缲 英国摩根大通集团国际投资,促进消费者对金融服务和金融市场的信心。在英格兰银行内部设立金融政策委员会,赋予其进行宏观审慎管理的责任和手段。对于哪一个监管体系为“最佳”体系没有简单答案,有效监管的重要因素在于,◇,有高素质的监管人员,监管机构之间良好的合作和协调,明确和连贯的监管分工,执法公平。??; J' Y% S# n4 ^$ ?" I
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, I$ t# V8 }' Y来源: 金融时报
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